Banco BHD inicia programa para sector Mipymes

Santo Domingo DN.-El Banco BHD anunció el inicio de su décimo segunda edición de la Temporada OPEN dirigida a micro, pequeñas y medianas empresas del país.

Esta iniciativa se celebra del 6 de septiembre al 31 de octubre de 2023 para apoyar el crecimiento de los proyectos de negocios de clientes mipymes.

Durante la temporada el BHD ofrece condiciones de financiamiento mejoradas en su línea de crédito comercial digital, cuyo desembolso se realiza de forma digital por la aplicación Móvil Banking Personal BHD; créditos de vehículos con tasa fija por 5 años para nuevos y 3 años para usados, y una propuesta de valor no financiera consistente en más de 40 talleres virtuales y presenciales sobre distintos temas de interés de las mipymes.

Los productos y servicios ofertados durante el programa incluye tarjetas de crédito, certificados financieros, nómina empresarial, Pin Pesos Empresarial, transferencias internacionales, enlaces de pago, depósito digital de cheques en Móvil Banking Empresarial BHD.

 

Banco Popular miembro Premium de Club de Gestión Riesgos de RD

El Banco Popular Dominicano formalizó su ingreso como miembro protector en la categoría Premium del Club de Gestión de Riesgos de la República Dominicana (CGRRD).

Se trata de una organización sin fines de lucro que fomenta la cultura de riesgos, la investigación, capacitación especializada, contraste de opiniones sobre regulaciones locales e internacionales y las mejores prácticas en materia de gestión de los riesgos de las empresas de índole financiera.

Gracias a la firma de este acuerdo, que se realizó en la sede corporativa de la Torre Popular, el Banco Popular da un paso más para robustecer su gestión de riesgos y la visión prudencial que ha caracterizado su trayectoria institucional desde hace casi seis décadas.

En este sentido, el vicepresidente ejecutivo de Gestión Integral de Riesgo del Popular, señor Felipe Suárez, explicó que la organización financiera se rige por los estándares internacionales más elevados en materia de riesgos financieros y no financieros, y que esta membresía como miembro protector Premium en el CGRRD abre la oportunidad de seguir aumentando la capacitación, el desarrollo de habilidades y la especialización de los colaboradores en este ámbito.

“Somos una organización que se rige por las mejores prácticas en la gestión de riesgo. Con nuestra entrada continuaremos promoviendo esta cultura a través del intercambio de ideas y experiencias que faciliten la adopción de estándares internacionales en el país y eleven la gestión de riesgos para el fortalecimiento de las empresas de naturaleza financiera”, manifestó.

Por su parte, el presidente del Club de Gestión de Riesgos de la República Dominicana, señor Carlos Rijo Montás, dijo: “Es necesario llevar el mensaje de la importancia de la gestión integral de los riesgos a las entidades, la cual es clave para mantener el buen desempeño financiero, el bienestar económico del país y la sociedad. Con este importante acuerdo, damos un paso firme para la consecución de los principales objetivos del Club y contribuir con la madurez en la gestión de las empresas de índole financiero en general”.

Siempre actualizado

Como parte de sus principios de buen gobierno, el Banco Popular cuenta con procesos integrales y actualizados sobre la administración de los diversos tipos de riesgos a los que una institución financiera puede quedar expuesta, así como con sistemas de información adecuados y comités especiales que se encargan de trazar, evaluar y hacer ejecutar las políticas para controlar y mitigar los riesgos identificados.

Por su parte, los objetivos fundamentales del Club de Gestión de Riesgos de la República Dominicana son la realización de trabajos de investigación y análisis sobre las diferentes metodologías para la gestión, control y monitoreo de los riesgos de la actividad económica, para promover la adopción de mejores prácticas internacionales; también se establece como punto de encuentro y foro de debate para impulsar la cultura de riesgos y la transformación digital de la industria, a través de comisiones de trabajo especializadas manteniendo contactos a nivel local e internacional.

Remesas recibidas en RD sobrepasan los US$6,700 millones

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Santo Domingo DN.-El Banco Central de la República Dominicana (BCRD) informa que, durante los primeros ocho meses del año 2023, las remesas recibidas alcanzaron la cifra de US$6,769.9 millones, lo cual representa un crecimiento de 3.9 % en comparación con el mismo período del año anterior. Este aumento se encuentra en línea con la proyección de superar los US$10,000 millones al finalizar el año 2023.

Particularmente, durante el mes de agosto se registró un valor de remesas de US$860.6 millones, con un incremento de 1.4 % al compararlo con el mes de agosto de 2023. Estos flujos marcan el octavo mes con incremento consecutivo durante el año, extendiendo el comportamiento observado desde inicios del último trimestre de 2022.

El BCRD explica que el desempeño económico de los Estados Unidos fue uno de los principales factores que incidió sobre el comportamiento de las remesas, ya que desde ese país provino el 84.0 % de los flujos formales de agosto, unos US$643.6 millones. Por un lado, el desempleo general del país norteamericano se ubicó en 3.8 %, manteniéndose en los niveles observados antes de la pandemia.

Adicionalmente, el índice de gestores de compras (PMI por sus siglas en inglés) no manufacturero del Instituto de Gerencia y Abastecimiento (ISM por sus siglas en inglés) registró un valor de 54.5 en agosto, el mayor crecimiento en 6 meses y evidenciando la sostenida expansión del sector servicios, donde se emplea la mayor parte de la diáspora dominicana.

El BCRD destaca también la recepción de remesas por canales formales desde otros países en el mes de agosto, como España, por un valor de US$45.5 millones, un 5.9 % del total, siendo este el segundo país en cuanto a total de residentes de la diáspora dominicana en el exterior se refiere, así como Haití e Italia, con 1.0 % y 0.9 % de los flujos recibidos, respectivamente. El resto de la recepción de remesas se divide entre países como Suiza, Canadá y Panamá, entre otros.

Respecto a la distribución de las remesas recibidas por provincias, el BCRD señala que el Distrito Nacional recibió una proporción del 36.0 % durante agosto, seguido por las provincias Santiago y Santo Domingo, con un 13.7 % y 9.0 %, respectivamente. Esto indica que más de la mitad (58.7 %) de las remesas se recibe en las zonas metropolitanas del país.

Tras analizar la evolución reciente del sector externo, las perspectivas del BCRD contemplan que durante el año 2023 continúen flujos importantes de remesas, exportaciones, ingresos por turismo y de inversión extranjera directa. Estos ingresos de divisas permanecerán incidiendo sobre la estabilidad relativa del tipo de cambio que se observa en la actualidad, de tal manera que al cierre del mes de agosto la moneda nacional se depreció en 0.9 % con respecto al cierre de 2022.

La institución resalta que, los mayores flujos de ingresos externos han permitido mantener un nivel adecuado de reservas internacionales, que al cierre de agosto alcanzaron los US$15,833.5 millones. Este nivel representa un 13.2 % del PIB y unos 5.9 meses de importaciones, por encima de los umbrales recomendados por organismos internacionales.

El Banco Central reafirma su compromiso con la vigilancia sobre el entorno económico actual para continuar tomando las medidas necesarias para contrarrestar el impacto en la economía dominicana del desafiante panorama internacional imperante, a fin de garantizar la estabilidad de precios y del mercado cambiario.

ACAP impulsa gobernanza y sostenibilidad ASFL

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Economía y Banca, 7 de septiembre 2023, Santo Domingo DN.-La Asociación Cibao de Ahorros y Préstamos (ACAP) realizó su octavo conversatorio titulado “Fortaleciendo la Gobernanza para la Sostenibilidad”, en cual brindó un nuevo ímpetu al desarrollo de las Asociaciones Sin Fines de Lucro (ASFL) del país.

El evento congregó a más de 100 representantes de diversas ASFL a nivel nacional, que escucharon a destacados expositores y panelistas en el campo, entre ellos Mario Serrano, Arelis Rodríguez, Edison Santos, Alba Rodríguez, Jared Ortiz y Vielka Polanco.

Estos expertos cuentan con una formación variada que abarca desde las ciencias sociales y la sostenibilidad hasta relaciones institucionales, organizacionales y medioambientales, todas áreas relevantes para la operación y desempeño de las ASFL.

Rafael Genao Arias, presidente de la Junta de Directores de ACAP, dijo en la apertura que con este conversatorio se busca generar una discusión profunda y necesaria para abordar la importancia de fortalecer la gobernanza de esas organizaciones.

Agradeció a las ASFL por permitir a la Asociación Cibao formar parte de su crecimiento y de sus esfuerzos para crear una sociedad más equilibrada e inclusiva.

Sostuvo que desde el 2013 ACAP ha llevado conocimiento, a través de los conversatorios, a más de 1,500 representantes de asociaciones, que juntos suman más de 100 organizaciones sociales que trabajan a favor de las comunidades.

“En la Asociación Cibao, contribuir con el fortalecimiento y la sostenibilidad de las entidades sin fines de lucro, es un compromiso que hemos asumido con seriedad y que estamos materializando por medio del fomento de diversas iniciativas institucionales”, afirmó.

Citó entre ellas, programas formativos en modalidad de diplomados, talleres y conversatorios; programa Fondos Concursables José Santiago Reinoso Lora para el Desarrollo Sostenible, el Programa de Voluntariado Corporativo, así como adjudicación de fondos solidarios.

En el conversatorio se abordaron tópicos cruciales para las ASFL, incluyendo la ética en la gestión, la comunicación efectiva orientada a distintos grupos de interés, entre otros.

Gobernador Banco Central destaca robustez sistema financiero RD

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Economía y Banca, 7 de septiembre 2023, Santo Domingo DN.-El sistema financiero de República Dominicana ha logrado consolidar una gobernanza corporativa de alta calidad, dotada de modernos mecanismos de gestión de riesgos, afirmó el Gobernador del Banco Central, Héctor Valdez Albizu.

Dijo que estas capacidades han permitido al sector enfrentar un entorno global extremadamente complejo, caracterizado por una serie de riesgos emergentes significativos.

Valdez Albizu habló durante la clausura del IX Congreso de la Asociación de Bancos de Ahorro y Crédito y Corporaciones de Crédito (ABANCORD), que este año se centró en el tema «Gestión integral de riesgos: desafíos y lecciones aprendidas».

El Gobernador enumeró varios desafíos que la banca ha tenido que afrontar, los cuales incluyen riesgos cibernéticos, de seguridad de la información, reputacionales y los vinculados con los impactos del cambio climático.

Asimismo, estacó la importancia de mantener enfoques tradicionales en la gestión de riesgos relacionados con el crédito, la liquidez, el mercado y la gestión, en línea con lo que establece la Ley Monetaria y Financiera.

«Esta robustez del sistema financiero se refleja en indicadores prudenciales muy positivos. A junio de 2023, el Índice de Solvencia Regulatoria del Sistema Financiero se situó en un 17.2%, y alcanzó un 18.8% específicamente para los bancos de ahorro y crédito y corporaciones de crédito”, expresó.

Estas cifras, dijo, superan ampliamente el mínimo del 10% exigido por nuestra legislación monetaria y financiera».

Explicó que la solidez del sistema se debe en parte a una expansión del patrimonio de los intermediarios financieros a un ritmo superior al 14% interanual, la cual permite cubrir con recursos propios el crecimiento de los activos, asegurando así la protección de los depósitos de los ahorrantes.

En cuanto a la calidad de los activos del sistema financiero, Valdez Albizu señaló que se ha mantenido en niveles saludables, con un índice de morosidad de solo un 1.2% y una cobertura de cartera improductiva del 167.6% a agosto de 2023.

«En el caso de los bancos de ahorro y crédito y las corporaciones de crédito, los niveles son igualmente positivos, con índices de morosidad de apenas un 1.8% y 1.7%, y niveles de cobertura de 151.7% y 149.0%, respectivamente», añadió.

El funcionario reiteró su confianza en la estabilidad macroeconómica de la República Dominicana. «Nuestro país continuará en una senda de crecimiento sostenido, fundamentado en la fortaleza de su economía, el vigor de sus sectores productivos y la estabilidad de su sistema financiero», proclamó.

Grupo Popular adquiere la fintech GCS International

Economía y Banca, 7 de septiembre 2023, Santo Domingo DN.-El Grupo Popular anunció la adquisición de la fintech GCS International, una operación estratégica que forma parte del proceso de diversificación, expansión y estabilidad de los negocios de este grupo financiero, tanto local como internacional, anunciado en 2019.

Al combinar las sinergias existentes de Grupo Popular con GCS International como nueva filial, ambas fortalecen su propuesta de valor de cara a los comercios, empresas y usuarios de sus plataformas, aportando más ideas innovadoras al sistema financiero en la República Dominicana y la región.

Este dimensionamiento del Grupo Popular le consolida como el referente en innovación en el sistema financiero del país, alcanzando un hito, según lo sustentado en sus planes estratégicos y en la visión anunciada por su Consejo de Administración tras los cambios organizacionales de mayo de 2019.

Como parte de este plan de crecimiento, en noviembre de 2022 el Grupo Popular lanzó Qik, el primer neobanco del país y del sistema financiero nacional, con más 230 mil personas que a la fecha han solicitado sus productos.

Gracias a su estructura de costos más simple que en comparación a la banca tradicional, le permite transferir a sus clientes más beneficios, acelerando el acceso a productos financieros para toda la población.

En tanto, Servicios Digitales Popular, filial de Grupo Popular, expandió en 2016 su portafolio de productos con la adquisición de la empresa Avance Capital Comercial, que da acceso a los comercios a capital de trabajo a través de sus ventas con tarjetas, de forma rápida, fácil y flexible, y que complementa su servicio de pagos digitales bajo la marca comercial AZUL.

GCS Internacional es una empresa dominicana pionera en el ámbito de la inclusión financiera mediante la tecnología, comprometida con la transformación digital y líder del segmento de negocio tecnofinanciero o fintech, teniendo presencia en el país desde 2009 y en Guatemala desde 2019.

Mediante distintos convenios, ofrece sus servicios a empresas de telefonía móvil, bancos, facturadores de servicios, aseguradoras, empresas de adquirencia, instituciones sin fines de lucro y otras compañías especializadas.

Actualmente más de 478 millones de transacciones procesadas y un millón de usuarios de sus diferentes plataformas tecnológicas, tanto en el país como en el exterior.

Más de cinco millones de dominicanos se han beneficiado a la fecha con su portafolio de soluciones.

Superintendente de Bancos destaca rol bancos

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Economía y Banca, 7 de septiembre 2023, Santo Domingo DN.-El superintendente de Bancos, Alejandro Fernández W., elogió la contribución de la Asociación de Bancos de Ahorro y Crédito y Corporaciones de Créditos (ABANCORD) al panorama económico y social del país, durante su participación en el IX Congreso de esas instituciones financieras.

Señaló que aunque los bancos de ahorro y crédito manejan solo el 2.6 % del total de activos del sistema financiero, tienen un impacto notable en la vida de millones de dominicanos, representando el 20 % del total de deudores con acceso al crédito.

«De cada cinco deudores en el sistema financiero, uno es atendido por estos bancos y corporaciones, lo cual es una señal de su importancia», dijo.

En términos de cartera comercial, estas instituciones otorgan el 2 % de los préstamos pero sirven al 44 % de los deudores de préstamos de ese segmento.

Además, el saldo adeudado promedio en estos bancos es de RD$90,000, en comparación con los RD$2.6 millones en bancos múltiples.

Consideró que este dato debe llevar a la reflexión acerca de la burocracia igualada en los trámites para conceder créditos de montos tan dispares, favoreciendo a una revisión de los procedimientos.

“Para fines de inclusión, prefiero el mano a mano, el préstamo que amortiza, que implica una disciplina”, Fernández.

“No se puede subestimar el rol del dinero plástico, pero el costo transaccional es más bajo y tiende a ser más sano”, añadió.

Resaltó que el 23.8 % de los nuevos deudores entran al sistema a través de estos bancos y corporaciones de crédito.

La mayoría de los nuevos deudores captados en el sistema financiero tienen entre 31 y 38 años y un 80 % de ellos no están afiliados al sistema de seguridad social.

“Eso es algo muy notable –dijo-, porque representa un paso hacia su formalización”. Además, resaltó que el 60 % de los nuevos ingresantes al sistema de bancos de ahorro y crédito son mujeres, con el Banco Adopem jugando un rol clave.

BID destaca la recuperación económica de los países del Caribe

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Economía y Banca, 7 de septiembre 2023, WASHINGTON.- El Banco Interamericano de Desarrollo (BID) ha destacado el progreso en la recuperación económica en la mayoría de los países del Caribe a pesar de los persistentes shocks externos, pero ha advertido de que los riesgos en el corto plazo siguen aún vigentes.

En un nuevo informe publicado, bajo el título ‘Economías global y regionales en una encrucijada’, el BID señala que las economías orientadas al turismo se han recuperado más rápidamente de lo esperado de la fuerte contracción inducida por la pandemia de 2020.

Además, los precios de las materias primas han disminuido, aunque se mantienen por encima de los niveles previos a la pandemia, lo que supone un estímulo en las perspectivas macroeconómicas para las economías exportadoras de la región.

No obstante, ante el menor crecimiento en las economías avanzadas, que son las principales demandantes de las exportaciones del Caribe, se hace evidente su posible efecto negativo sobre el crecimiento económico de la región, siendo este uno de los principales riesgos a corto plazo.

Del mismo modo, aunque su recuperación ha sido más rápida que la media global, siendo capaces de recuperarse ágilmente de un shock más profundo, es probable que las tasas de crecimiento converjan a los niveles anteriores a la pandemia a menos que haya cambios estructurales significativos para mejorar la productividad.

Por su parte, el ‘nearshoring’ es, según el BID, una de las principales oportunidades económicas para el Caribe, así como la mayor integración regional (particularmente para la agricultura) o el fortalecimiento de los sectores líderes existentes, con un enfoque en la energía verde.

Por países, las circunstancias varían considerablemente. Los sectores turísticos de algunos países (Bahamas y Jamaica) se han recuperado más rápidamente que otros como Barbados, al tiempo que Guyana experimenta un extraordinario crecimiento impulsado por los hidrocarburos, muy superior al de todos los países del hemisferio occidental.

Banco Promerica emite acciones de oferta pública

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Economía y Banca, 7 de septiembre 2023, Santo Domingo DN.-El Banco Promerica recibió la aprobación regulatoria por parte de la Superintendencia del Mercado de Valores (SIMV) y la no objeción de la Superintendencia de Bancos (SB) para la emisión de acciones preferentes de oferta pública.

La información fue dada a conocer este lunes por la misma entidad financiera mediante un comunicado en su portal web dirigido a sus clientes, aliados, socios estratégicos y público en general dominicano.

“Esta aprobación nos convierte en la primera institución financiera que emitirá acciones de oferta pública a través de la Bolsa de Valores de la República Dominicana (BVRD)”, indicó.

“Este importante hito evidencia la sostenibilidad de los logros que hemos acumulado en los últimos años, los cuales nos han permitido alcanzar la quinta posición entre los bancos múltiples privados de nuestro país”, expresa la entidad en el documento.

“También en exhibir el mayor crecimiento porcentual de la cartera de crédito de la banca múltiple de los últimos años, con una de las carteras de créditos más sanas del mercado, y con excelentes niveles de eficiencia y rentabilidad en nuestras operaciones”, agega.

Destacó que, con esta aprobación regulatoria, no solo se convierte en pioneros en cuanto a la emisión pública de acciones preferentes en el mercado de valores dominicano, si no que reafirman su compromiso de presentar soluciones financieras innovadoras y confiables para sus clientes en general.

Manifestó que el agente estructurador y colocador de esta emisión será Parallax Valores Puesto de Bolsa, S. A. (PARVAL).

“Una vez se cumplan los trámites regulatorios pertinentes, será publicado un aviso de colocación primaria donde se establecerán todos los detalles para los inversionistas interesados”, exprea..

“Banco Promerica es parte de Grupo Promerica, uno de los más importantes grupos financieros de nuestra región, con operaciones bancarias en Ecuador, Centroamérica y el Caribe”, detalla el anuncio.

 

RD entre líderes crecimiento de América Latina

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Economía y Banca, 7 de septiembre 2023, Santo Domingo DN.-Con un crecimiento para 2023 del 3.7 %, la República Dominicana se mantiene entre los países de América Latina y el Caribe que liderarán el crecimiento económico, según la actualización de las proyecciones de crecimiento del PIB regional para este año divulgado hoy Santiago de Chile por la Comisión Económica para América Latina y el Caribe (Cepal).

Sin embargo, ese porcentaje es inferior al 4.6 % que la entidad había proyectado en abril. De hecho, el propio Gobierno dominicano también revisó a la baja la perspectiva de crecimiento en este 2023. En marzo proyectó que el país cerraría el año en 4.25 %, en junio la bajó a 4 % y en agosto la redujo un punto porcentual para ubicarla en 3 %.

Esta decisión viene dada a raíz de la incertidumbre económica que domina tanto en el entorno internacional como en el doméstico, precisa el Ministerio de Economía en su informe Panorama Macroeconómico 2023-2027 correspondiente a agosto.

La Cepal, un organismo de Naciones Unidas, con sede en Santiago de Chile, elevó este martes su proyección de crecimiento del PIB regional para 2023 del 1.2 %, estimado el pasado abril, a un 1.7 %, pero alertó de que el escenario macroeconómico global sigue siendo «complejo».

Explicó en un nuevo informe que la economía mundial «se mantiene en una senda de bajo crecimiento económico» y que «los países desarrollados seguirán con sus políticas monetarias contractivas», a pesar de las caídas en las tasas de inflación.

«No cabe esperar una baja significativa en las tasas de interés externas durante este año, y los costos de financiamiento para nuestros países seguirán altos», indicó la Cepal, que para 2024 proyecta una expansión del PIB regional del 1.5 %.

El bajo crecimiento de 2023 y 2024 redundará en una desaceleración del empleo, que crecerá solo un 1.9 % en 2023 y en 1.1 % en 2024, de acuerdo al documento «Estudio Económico de América Latina y el Caribe, 2023. El financiamiento de una transición sostenible: inversión para crecer y enfrentar el cambio climático».