Banca de Inversión del Popular premiada como la mejor del país

Economía y banca, por Josuanny C. Terrero, 23 de abril 2023, Santo Domingo DN., República Dominicana.-El Área de Banca de Inversión del Banco Popular Dominicano ha sido premiada por quinta ocasión como la mejor del país, por parte de la revista financiera Global Finance.

La referida revista destacó liderazgo, desempeño y participación de mercado de la Banca de Inversión del Popular, así como su capacidad para servir y asesorar a los clientes empresariales con la estructuración de financiamientos innovadores y una alta capacidad para el manejo de grandes proyectos de inversión.

En este sentido, la capacidad que tiene el Área de Banca de Inversión en adaptarse rápidamente a los constantes cambios regulatorios y del mercado los ha llevado a manejar transacciones innovadoras y de grandes escalas, posicionando al Banco Popular como pionero y líder en este segmento.

Economía y banca, por Josuanny C. Terrero, 23 de abril 2023, Santo Domingo DN., República Dominicana.-

 

Economía dominicana crecerá 4,6 por ciento en el 2023

Economía y banca, por Josuanny C. Terrero, 23 de abril 2023.-Santiago de Chile.-La economía de República Dominicana será una de las tres que más crecerán en 2023 en la región, un 4,6 por ciento, según las previsiones divulgadas este jueves por la Comisión Económica para América Latina y el Caribe (CEPAL).

Este organismo de Naciones Unidas con sede en Santiago de Chile precisó en un comunicado que República Dominicana presenta la misma tasa de crecimiento que Panamá (4,6 %), mientras Venezuela aparece en las estimaciones como el país de Latinoamérica con el mayor avance, un 5 %.

Tras estas economías, previsiblemente se situarán Paraguay (4,2 %), las islas del Caribe (3,5 %), Guatemala (3,2 %), Honduras (3 %), Costa Rica (2,7 %) y Nicaragua (2,3 %).

PROYECCION DE OTRAS ECONOMIAS

En el medio de la tabla de la proyección de crecimiento de la CEPAL se encuentran El Salvador, Uruguay, Perú, Ecuador y Bolivia, con una estimación del 2 %, seguidos de Cuba y México, ambos con un alza del 1,5 %.

En la cola, pero aún con cifras positivas, están Colombia (1,2 %) y Brasil (0,8 %), mientras que Chile (-0,3 %), Haití (-0,7 %) y Argentina (-2 %) son los únicos países que decrecerán este año.

A nivel global, la CEPAL redujo levemente su proyección de crecimiento del PIB regional para 2023 del 1,3 % estimado el pasado diciembre a un 1,2 %, debido principalmente a «crecientes incertidumbres externas y restricciones internas».

ESCENARIO COMPLEJO

De acuerdo con esta institución, el escenario es «complejo» porque, a las alzas en las tasas de interés a nivel mundial, «se agregaron las turbulencias financieras observadas a comienzos de marzo», como la quiebra de distintos bancos, entre ellos el Silicon Valley Bank, en Estados Unidos.

«La proyección de crecimiento de 2023 está sujeta a riesgos a la baja ante la posibilidad de que resurjan y se acentúen las turbulencias del sistema bancario global, lo que resultaría en un endurecimiento más persistente de las condiciones financieras mundiales», alertó.

Para la CEPAL, la región vuelve a tener este año un espacio «limitado» para la política fiscal y «no es de esperar que se generalice todavía un ciclo de relajamiento monetario en la región».

INFLACCION TIENDE A BAJAR

La inflación en América Latina y el Caribe, agregó, «muestra una tendencia a la baja y, si bien se espera que podría estar próxima la conclusión del proceso de alzas de tasas de interés en varios países de la región, los efectos de la política restrictiva sobre el consumo privado y la inversión se harán sentir con más fuerza este año».

Latinoamérica, la región más desigual del mundo y la más afectada por la pandemia, creció un 6,9 % en 2021, como rebote tras el desplome del 6,8 % registrado en 2020, la mayor recesión en 120 años.

La desaceleración en la zona comenzó en el segundo semestre de 2022, que cerró con un crecimiento estimado del 3,7 %, según CEPAL, que aún no ha entregado la cifra final al respecto. EFE

 

Reserva Federal; Inflación de Estados Unidos es generalizada

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Economía y banca, 23 de abril 2023, WASHINGTON.–La inflación de Estados Unidos es «generalizada» y el camino hacia un alza de precios reducida y estable podría ser largo y difícil, advirtió una alta funcionaria de la Reserva Federal estadounidense (Fed, banco central).

Las diversas medidas utilizadas para calcular la inflación «han superado sus picos pero siguen siendo elevadas, lo que sugiere que la inflación se ha generalizado en la economía», dijo Lisa Cook, miembro del comité de la Fed que fija las tasas, en un discurso en la Universidad de Georgetown, Washington.

La inflación en Estados Unidos se desaceleró al 5% interanual en marzo, la tasa más baja en casi dos años, según el índice IPC publicado la semana pasada. de todas formas, es demasiado alta en comparación con el objetivo del 2% de la Fed.

La institución toma en cuenta otra medida, el índice PCE, cuyas cifras de marzo se publicarán el 28 de abril. Cook anticipa una cifra ligeramente superior al 4%.

«Sin embargo, la gran pregunta es si la inflación continuará descendiendo hacia nuestro objetivo del 2% y con qué rapidez», continuó.

«Hasta ahora, la mayor parte de la caída se ha debido a la moderación de los precios de la energía», dijo, y agregó que «el camino de regreso a nuestra meta de inflación baja y estable podría ser largo y probablemente desigual y lleno de baches».

Para frenar la inflación, la Fed ha estado elevando su tasa de referencia desde marzo, incitando a los bancos comerciales a ofrecer a sus clientes préstamos a tasas más altas, con el fin de ralentizar el consumo y, en última instancia, aflojar la presión sobre los precios.

La próxima reunión de la Fed será el 2 y 3 de mayo. Las tasas están actualmente en un rango de 4.75-5.00%, el más alto desde 2007, y la mayoría de los participantes del mercado están descontando otro aumento de un cuarto de punto, según la valuación de CME Group.

 

Cierran en Puerto Rico el Standard International Bank

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Economía y banca, por Josuanny C. Terrero, 23 de abril 2023, San Juan, Puerto Rico.- Ante el escenario de insolvencia que presenta hoy, la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) de Puerto Rico emitió una orden de intervención contra el Standard International Bank.

El órgano regulador citó a la entidad bancaria internacional a una audiencia el próximo 26 de abril, con el propósito de que suspenda sus operaciones al no cumplir en la actualidad con el nivel mínimo de capital requerido tanto por ley y por la Orden por Consentimiento Enmendada emitida por OCIF en marzo de 2022.

La entidad financiera enfrenta un escenario de insolvencia que pone en peligro inminente la seguridad de sus operaciones, incluyendo los depósitos en su posesión, así como el interés público que debe proteger la OCIF de cumplimiento con los parámetros y requisitos legales aplicables para una operación saludable, responsable y viable.

La comisionada de Instituciones Financieras, Natalia I. Zequeira, indicó que no se puede permitir que una entidad financiera internacional con las deficiencias operativas y el incumplimiento exhibido por Standard continúe operando, sin haber puesto exitosamente en vigor un plan de capitalización.

“Esto pone en entredicho y menoscaba la confianza pública en las operaciones de Puerto Rico como un sistema bancario que vela por el estricto cumplimiento con el marco regulatorio aplicable”, comentó la funcionaria.

Zequeira Díaz estableció que “no actuar decisivamente y con premura sería el equivalente a dar un paso atrás en la recuperación financiera de Puerto Rico, pues podría lacerar la reputación de la isla como un destino financiero internacional para hacer negocios”.

La determinación implica el nombramiento provisional y permanente de síndico y la revocación de licencia en contra de Standard International Bank, LLC, una entidad financiera internacional (EFI) organizada y operando al amparo de la Ley Reguladora del Centro Financiero Internacional de Puerto Rico.

Además, la orden le impone a Standard multas administrativas ascendentes a 55 mil dólares, en proceso de tomar posesión y control de los activos y pasivos de la entidad para lograr una liquidación ordenada de la EFI.

 

 

El petróleo de Texas baja a 77,94 dólares

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Economía y banca, por Josuanny C. Terrero, 23 de abril 2023, Nueva York.-El precio del petróleo intermedio de Texas (WTI) arrancó este jueves con una bajada del 1,54 %, hasta 77,94 dólares el barril, su nivel más bajo en unas tres semanas, afectado por un dólar más fuerte.

A las 9.00 hora local (13.00 GMT), los contratos de futuros del WTI para entrega en mayo restaban 1,22 dólares con respecto al cierre de la jornada previa.

Un dólar más fuerte encarece el oro negro para los compradores de otros países.

Tom Essaye, en su informe de The Sevens Report, indica que los datos de inventario semanales de la Administración de Información de Energía de EE.UU. (EIA) de ayer «fueron otro (factor) bajista para los mercados energéticos, principalmente debido a las señales de que la demanda de los consumidores ha retrocedido desde que los precios superaron los 80 dólares barril este mes».

«El WTI cayó un 2,08 % ayer, tocando nuevos mínimos de abril en el comercio intradía», resalta.

Economía y banca, por Josuanny C. Terrero, 23 de abril 2023, Santo Domingo DN., República Dominicana.-

Asociación Popular de Ahorros y Préstamos impulsa nueva estrategia de negocios

Economía y banca, por Josuanny C. Terrero, 23 de abril 2023, Santo Domingo DN., República Dominicana.-Los excelentes resultados financieros del ejercicio fiscal de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos (APAP) al cierre de 2022 impulsan la nueva estrategia de negocios y fortalecen su presencia en el sistema financiero, considera su presidente, Gustavo Ariza.

“Como resultado de la búsqueda de nuevos retos, esta estrategia apunta hacia un mayor crecimiento de APAP en los próximos cinco años, con un marcado enfoque en nuestros clientes y sus necesidades”, subrayó.

Explicó que en el proceso de transformación del nuevo plan estratégico se aprobó un cambio en la estructura organizacional que fortalece las áreas de primer nivel, en línea con las tendencias del mercado y las mejores prácticas de sostenibilidad.

En ese marco, además de su designación como presidente ejecutivo, se crearon las vicepresidencias ejecutivas de Banca Persona, Banca Empresa, Tesorería y Digital y Experiencia, fortaleciendo la estructura de negocios con miras a optimizar la experiencia integral del cliente y adecuar las ofertas a las necesidades y preferencias de los segmentos.

Asimismo, se fortalecieron las capacidades internas con la creación de las vicepresidencias senior de Finanzas, Estrategia y Administración; de Operaciones y Tecnología; y de Talento, Transformación y Sostenibilidad.

“Este proceso de transformación organizacional se ha convertido en el principal impulsor del negocio con un impacto extraordinario en sus principales indicadores financieros”, sostuvo el ejecutivo.

Asimismo, indicó, que ese proceso aceleró el apoyo al segmento Pyme y comercial con una línea de negocio de más de mil millones de pesos adicionales en cartera.

RESULTADOS FINANCIEROS

Ariza informó que durante el 2022 la entidad mostró resultados favorables en sus indicadores financieros con utilidades netas de 3 mil 40 millones de pesos y activos por 127 mil 45 millones.

Como parte de los activos, la cartera de crédito creció un 23.7%, ascendiendo a 75 mil 814 millones, con un índice de morosidad de un 1.3% y una cobertura de cartera vencida a más de 90 días de 290.2%.

El índice de solvencia de APAP fue de 28.0%, superando el indicador del sistema financiero (22.9%).

A su vez, la cartera de crédito comercial alcanzó los 9 mil 978 millones.

Economía y banca, por Josuanny C. Terrero, 23 de abril 2023, Santo Domingo DN., República Dominicana.-

Asociación La Nacional diversifica su cartera para respaldar MiPymes

Economía y banca, por Josuanny C. Terrero, 23 de abril 2023, Santo Domingo DN., República Dominicana.-La Asociación La Nacional de Ahorros y Préstamos experimentó en 2022 resultados positivos en importantes áreas del negocio gracias a la correcta aplicación de su Plan Estratégico y la oportuna gestión de sus líderes.

Muestra de ello es en la categoría de créditos con calificación de riesgo “A” , que representan el 94.5 % de la cartera total, lo cual se compara de manera favorable con el comportamiento obtenido en el año anterior.

Para la entidad, la diversificación de su cartera de créditos en 2022 les permitió continuar siendo un respaldo a los sectores pujantes de la economía como las MiPymes, a quienes otorgaron unos 3,500 créditos para capital de trabajo, consolidaciones de deudas y adecuaciones a sus negocios.

El segmento de préstamos para la adquisición de vivienda continuó siendo su principal apuesta, con una cartera total de un 65 %, del que un 27 % correspondió a los préstamos otorgados a la diáspora, a quienes se les ofrecieron importantes facilidades para adquirir una propiedad en su país.

En cuanto a la cartera hipotecaria, la más relevante dentro del portafolio, cerró el año con un balance de RD$17,635 millones, presentando un crecimiento de un 13 % respecto al 2021.

La entidad también destacó la mejora positiva de los indicadores financieros, con un ROA de 2.19 % en 2022, un ROE de 13.84 % en el mismo período y un resultado antes de impuesto de RD 806.3 MM, equivalente a un crecimiento del 8.17 %. Resultados que ponen en evidencia su resiliencia mostrada en un período desafiante, así como su robustez y eficiencia financiera.

Francisco E. Melo Chalas, presidente de la Junta de Directores, precisó que durante el 2022 La Nacional actualizó alrededor de 20 normativas internas y llevó a cabo un proceso de afianzamiento de la cultura de gobierno corporativo, con la visión de seguir fortaleciendo los cimientos para el desarrollo de la entidad.

Economía y banca, por Josuanny C. Terrero, 23 de abril 2023, Santo Domingo DN., República Dominicana.-

Grupo Financiero JMMB cierra 2022 con incremento activos de 19%

Economía y banca, por Josuanny C. Terrero, 23 de abril 2023, Santo Domingo DN., República Dominicana.-El Grupo Financiero JMMB continuó su trayectoria de crecimiento al concluir el año 2022 con una mejora de sus indicadores financieros, entre los que destaca el crecimiento de la cartera de crédito, con un incremento de un 73% frente el cierre del 2021.

Se destaca también el aumento del total de activos en un 19%, los cuales ascendieron a 30,059 millones de pesos al cierre del periodo. Vale destacar que los fondos bajo administración del Grupo en el país incrementaron un 13% y totalizaron 42,740 millones de pesos.

JMMB continúa sumando clientes a su cartera cerrando el año con alrededor de 50 mil en la Republica Dominicana. Como resultado, el Grupo obtuvo utilidades netas por 415 millones de pesos y un ROE del 16.34%.

Según declaró Juan José Melo Pimentel, Chief Country Officer del grupo JMMB RD, en estos 15 años de operación en el país, la entidad se ha convertido en un importante grupo financiero, desarrollando líneas de negocio que inició con JMMB Puesto de Bolsa, y hoy cuenta con tres empresas más: JMMB Funds, JMMB Bank y AFP JMMB BDI.

De igual forma señaló que actualmente estas empresas acumulan un patrimonio de RD$2,538 MM, y todas cuentan con calificación de riesgo entre las mejores de su categoría.

Expresó que este grupo continuará su trayectoria de éxito enfocándose en la ejecución de sus estrategias, enfocadas en el crecimiento de las distintas empresas que conforman el grupo, explorando distintas oportunidades de desarrollo y trabajando para ofrecer a sus clientes soluciones financieras confiables y que les permitan alcanzar sus metas.

Otro gran logro para el Grupo Financiero JMMB durante el 2022, fue la integración del Banco Múltiple BellBank y Banco de Ahorro y Crédito JMMB Bank, constituyéndose en el nuevo Banco Múltiple JMMB Bank.

Está fusión representa un paso importante en la estrategia de diversificación del Grupo y el crecimiento de JMMB en República Dominicana, ya que ha permitido ampliar los canales de atención a sus clientes, duplicando su presencia a nivel nacional.

Economía y banca, por Josuanny C. Terrero, 23 de abril 2023, Santo Domingo DN., República Dominicana.-

Economía dominicana crece en los meses enero y febrero 2023

Economía y banca, por Josuanny C. Terrero, 23 de abril 2023, Santo Domingo DN., República Dominicana.-La economía dominicana mostró un discreto crecimiento de 1,1 por ciento en los dos primeros meses del actual año, muy por debajo del seis por ciento registrado en similar periodo de 2022, informó hoy el Banco Central.

La institución precisó que ese bajo porcentaje es un reflejo del ritmo moderado de expansión que muestra el país desde el cuarto trimestre del año pasado.

Apuntó que el comportamiento mesurado previsto en el primer trimestre está asociado a una desaceleración de la demanda interna y el deterioro del entorno internacional, afectado por un menor crecimiento de los principales socios comerciales de República Dominicana.

A lo anterior se suma, de acuerdo con la entidad, la incertidumbre por la volatilidad de los mercados financieros globales tras el colapso de varios bancos en Estados Unidos y Europa.

No obstante, adelantó que se pronostica el retorno gradual de la economía a la senda de la ampliación entre 4,0 y 4,5 por ciento al cierre del año, una vez que las condiciones estén creadas para la normalización de la política monetaria.

El Banco Central sostuvo que ese incremento estará apoyado fundamentalmente en el dinamismo del turismo y una mayor inversión pública.

La economía nacional se amplió 4,9 por ciento en 2022 y un año antes 12,3 por ciento, luego de la brusca caída de -6,7 por ciento en 2020, cuando se declaró la pandemia de la Covid-19 y el mundo casi se paralizó.

Economía y banca, por Josuanny C. Terrero, 23 de abril 2023, Santo Domingo DN., República Dominicana.-

15.4% prestamos bancarios comerciales financian producción industrial

Economía y banca, por Josuanny C. Terrero, 23 de abril 2023, Santo Domingo DN., República Dominicana.-El 15.4% de los créditos comerciales de la banca dominicana se destinan al financiamiento de la producción industrial, según el informe Banca e Industria Nacional, elaborado por la Superintendencia de Bancos (SB) y publicado el pasado 7 de abril, en el marco del Día de la Industria Nacional.

En el documento se destaca que el financiamiento a este sector aumentó RD$4,635 millones, para un crecimiento interanual real de 11.4% en 2022.

Al cierre del año, la industria manufacturera tenía 35,811 préstamos registrados, con un balance adeudado de a RD$131,738 millones, que representaban el 8.3% de la cartera total del sistema.

“La industria nacional en el contexto del sistema financiero dominicano muestra indicadores en niveles estables y con perspectiva favorable, a pesar de la coyuntura económica internacional”, destaca la publicación.

SECTORES MAS BENEFICIADOS

El sector financiero ha servido de aliado y catalizador de la producción local. En ese sentido, los préstamos industriales beneficiaron principalmente a subsectores como: elaboración de productos alimenticios y bebidas (38%), fabricación de sustancias químicas (14%), fabricación de muebles (9%) y otros productos minerales no metálicos (7%).

En cuanto al tipo de entidad de intermediación financiera, la banca múltiple concentra el 98.4% de la cartera de crédito destinada al sector industrial. El 86.7% del balance total se encuentra en cuatros entidades: Banco Popular (33.6%), Banco de Reservas (25%), Banco BHD León (22.2%) y Scotiabank (5.9%).

Con respecto al costo del financiamiento, la tasa promedio se situó en 8.9%, cerca de 1.7 puntos porcentuales por debajo del interés de la cartera de crédito comercial.

De manera más segregada, el sector financiero otorgaba una tasa de interés promedio a los mayores deudores industriales de 8.3%, a los medianos deudores de 11.5%, a los menores de 14.6% y microcrédito de 35.4%.

Según el informe, en año pasado el sector industrial incrementó el nivel de exposición en moneda extranjera, pasando del 26.7% de su cartera en dólares estadounidense en diciembre 2021 a un 38.2% al cierre de 2022. Este último valor se acerca a los niveles observados previo al inicio de la pandemia, cuando la exposición en moneda extranjera alcanzó el 44%.

Economía y banca, por Josuanny C. Terrero, 23 de abril 2023, Santo Domingo DN., República Dominicana.-